CRM Multifinance: Kelola Calon Nasabah dan Follow-Up WA
Cara tim multifinance melacak calon nasabah, membagi chat WhatsApp, dan mengatur follow-up lewat CRM omnichannel, serta batasannya.
Pemetaan fitur chat, tiket, dan task ke alur calon nasabah multifinance, dengan contoh konfigurasi yang diberi label ilustratif dan batasan klaim yang dinyatakan terang.
Mobichat menyatukan percakapan calon nasabah dari WhatsApp, Instagram, Facebook, email, dan live chat dalam satu inbox. Dari chat itu, tim bisa membuat tiket dan task follow-up, lengkap dengan penanggung jawabnya. Keputusan kredit tetap ada di proses internal perusahaan pembiayaan Anda, bukan di CRM.
Bagian ini memetakan fitur chat, tiket, dan task ke alur calon nasabah multifinance. Contoh konfigurasinya bersifat ilustratif, dan batasan klaimnya kami tulis gamblang.
CRM untuk multifinance: apa yang bisa dilakukan dan apa yang tidak
Inbox Mobichat menggabungkan WhatsApp, Instagram DM, Facebook Messenger, email, dan live chat website dalam satu dashboard. Tim yang menerima pertanyaan calon nasabah dari banyak kanal tidak perlu membuka beberapa aplikasi hanya untuk membaca percakapan yang sama.
CRM dan inbox menyimpan percakapan, data calon nasabah, dan catatan follow-up. Tim jadi tahu siapa yang sudah dihubungi dan apa langkah berikutnya. Yang tidak dilakukan sistem ini adalah memutuskan kredit. Persetujuan pinjaman tetap mengikuti proses dan kebijakan perusahaan pembiayaan Anda sendiri.
Artikel ini tidak menjanjikan persetujuan pinjaman, hasil penagihan, atau sertifikasi keamanan. Kami belum punya sumber independen untuk klaim seperti itu, jadi klaim tersebut tidak kami tulis sebagai fakta. Contoh konfigurasi di sini hanya ilustrasi: menunjukkan cara fitur bekerja, bukan hasil bisnis nasabah mana pun.
Bagian berikutnya membahas fitur yang tercantum pada produk, seperti pembagian chat, tiket, task, dan riwayat percakapan. Kalau dasar CRM belum jelas, mulai dari penjelasan apa itu CRM dalam bisnis.
Satu nomor WhatsApp, banyak agen: cara membagi chat tanpa saling timpa
Tim yang berbagi satu nomor WhatsApp bisa bekerja bersama lewat WhatsApp Coexistence di Mobichat. Beberapa agen login ke nomor yang sama dari perangkat masing-masing, melalui WhatsApp Business API. Tidak ada satu ponsel yang harus dipakai bergantian.
Pembagian chat mengikuti antrean. Chat masuk dibagi berdasarkan antrean, lalu agen bisa menerima chat atau mengalihkannya ke rekan lain. Supervisor dapat memantau percakapan dan performa setiap agen.
Namun, tidak setiap nomor otomatis memenuhi syarat. Kelayakan nomor yang sudah ada diuji saat demo atau onboarding, jadi cek ini dulu sebelum menyusun alur kerja tim.
Mobichat menyatakan menggunakan WhatsApp Business API resmi dan berstatus Business Solution Provider. Itu klaim perusahaan. Kami belum memverifikasinya dari sumber Meta, sehingga status tersebut belum bisa dianggap fakta.
Dari calon nasabah ke tiket dan pipeline yang bisa dilacak
Mengubah chat menjadi tiket
Chat WhatsApp dari calon nasabah bisa diubah menjadi tiket yang bisa dilacak. Tiket itu mencatat siapa yang menangani percakapan dan apa yang masih menunggu jawaban, sehingga pertanyaan tidak hilang di antara pesan lain.
Dari tiket, follow-up dapat dibuat sebagai tugas, ditugaskan ke anggota tim, lalu diberi due date dan pengingat. Tugas tersebut terhubung ke riwayat chat WhatsApp, dan semuanya dipantau dari satu dashboard. Cara melacak follow-up agar tidak terlewat dibahas di panduan pelacakan follow-up leads.
Pipeline yang disesuaikan dengan alur tim
Pipeline dapat dikonfigurasi sesuai tahap yang dipakai tim. Contoh tahap seperti pengajuan masuk, dokumen diminta, dan keputusan internal bersifat ilustratif, bukan standar produk; tim menentukan sendiri nama dan urutannya. Dengan begitu, siapa yang memegang sebuah calon nasabah, tahap mana yang sedang berjalan, dan kapan follow-up berikutnya jatuh tempo bisa dibaca tanpa membuka setiap chat satu per satu.
CRM Lite termasuk dalam paket Engage, dan CRM Advance termasuk dalam paket Scale. Ringkasan konsep CRM untuk bisnis ada di panduan CRM untuk bisnis.
Follow-up otomatis dengan task, due date, dan pengingat
Task di Mobichat bisa dibuat langsung dari chat WhatsApp, lalu ditugaskan otomatis ke agen yang sesuai. Bagian ini membahas cara mengatur waktu tindak lanjut dan pengingatnya. Task juga bisa ditautkan ke histori chat WhatsApp, jadi agen yang menerima tugas tidak perlu mencari ulang konteks percakapan.
Contoh konfigurasi untuk calon nasabah
Dua contoh berikut diberikan perusahaan sebagai konfigurasi yang bisa diatur, bukan hasil pelanggan:
- Pengingat dibuat jika nasabah tidak membalas dalam 3 hari.
- Task ‘Follow-up quotation’ dibuat saat nasabah menanyakan harga.
Contoh di bawah ini bersifat ilustratif, bukan hasil pelanggan. Tim pembiayaan dapat mengatur pengingat follow-up untuk dokumen pengajuan yang belum dibalas nasabah, dengan task yang ditautkan ke chat terkait agar agen melihat konteksnya sebelum menghubungi kembali. Alur ini perlu disesuaikan dengan proses internal Anda.
Untuk melihat bagaimana alur follow-up otomatis disusun, baca tips otomasi follow-up customer dari Mobichat.
Riwayat percakapan per nasabah dan data yang perlu ditinjau
Saat tim membuka task follow-up, isi percakapan dengan calon nasabah ikut tampil. Agen bisa langsung melanjutkan dari pesan terakhir tanpa membuka ulang seluruh thread.
Follow-up yang terlewat biasanya berasal dari data kontak dan histori percakapan yang tercecer. Ada yang di WhatsApp, ada yang di DM Instagram, ada di Facebook Messenger, dan sisanya di email atau catatan pribadi agen. Kalau satu channel tidak bisa dibaca anggota tim lain, follow-up gampang lolos. Itulah alasan CRM dibuat: menyatukan semua ini di satu tempat.
Tulisan ini tidak mengklaim Mobichat memenuhi standar perlindungan data tertentu atau punya sertifikasi keamanan. Sebelum memasukkan data nasabah ke sistem, tim perlu mengecek sendiri regulasi yang berlaku untuk industrinya.
Siapa saja yang boleh melihat data nasabah dan histori chat adalah keputusan internal. Aturannya ditetapkan dulu di luar produk, baru kemudian diterapkan dalam konfigurasi. Contoh alur yang disusun tim lain bisa dilihat di contoh implementasi CRM di berbagai industri.
Paket dan biaya: yang termasuk dan yang belum
Harga di bawah ini diambil dari artikel Mobichat tertanggal 26 Agustus 2026. Harga ini dicatat pada 26 Agustus 2026 dan mungkin sudah berubah, jadi pastikan lagi sebelum mengambil keputusan berdasarkan angka ini.
- Broadcast: Rp700.000 per bulan, 1 agen.
- Engage: Rp1.500.000 per bulan, 5 agen, dengan CRM Lite dan AI Chatbot Knowledge Base. Maksimal 5 channel.
- Scale: mulai Rp3.500.000 per bulan, 5 agen, dengan CRM Advance, AI Chatbot Automation, CAPI atau TikTok Ads, workflow, pipeline, dan dedicated account manager. Maksimal 5 channel.
- Enterprise: harga berdasarkan konsultasi, untuk 15 channel atau lebih.
Broadcast WhatsApp dan biaya panggilan tidak masuk paket. Keduanya dihitung terpisah. Jadi harga paket saja belum menggambarkan total biaya bulanan.
Scale adalah paket pertama yang punya CRM Advance dan workflow. Kalau tim Anda hanya perlu inbox omnichannel dan balasan yang lebih cepat, mulai dari Engage dulu. Nanti evaluasi lagi sesuai pekerjaan yang sudah berjalan.
Paket tidak otomatis membuat nomor WhatsApp Anda bisa memakai WhatsApp Coexistence. Kelayakan nomor yang sudah ada harus diuji saat demo atau onboarding.
Sebelum membandingkan harga, baca cara memilih aplikasi WA CRM untuk bisnis Indonesia untuk kriteria yang perlu dicek.
Yang belum bisa kami klaim untuk sektor finance
Kami belum bisa mengklaim Mobichat memenuhi ketentuan OJK atau regulator keuangan lain. Kami juga belum mencatat sumber resmi OJK atau regulator yang membahas komunikasi nasabah lewat WhatsApp. Jadi artikel ini tidak menyebut kepatuhan, sertifikasi, atau standar keamanan khusus untuk sektor finance.
Berlaku hal yang sama untuk hasil bisnis. Kami tidak mengklaim persetujuan pinjaman, hasil penagihan, atau kenaikan pembayaran dari nasabah. Contoh konfigurasi di artikel ini hanya ilustrasi cara kerja fitur, bukan hasil pengguna mana pun.
Referensi pelanggan multifinance yang terverifikasi juga belum kami punya. Klaim keamanan atau kebijakan WhatsApp yang belum bersumber tidak kami pakai, termasuk klaim bahwa penggunaannya aman atau bebas risiko pemblokiran.
Sebelum memakai WhatsApp untuk berkomunikasi dengan nasabah, tim sendiri perlu memeriksa ketentuan regulator yang berlaku saat itu, termasuk aturan soal komunikasi nasabah dan data pribadi. Minta tim hukum atau kepatuhan terlibat sebelum fitur ini dipakai untuk menghubungi nasabah. Jadikan hasil pemeriksaan itu dasar keputusan, bukan artikel ini.
Pertanyaan umum: CRM untuk multifinance
Mobichat merapikan chat, tiket, dan task calon nasabah dalam satu alur. Keputusan kredit, penagihan, dan kepatuhan tetap di tangan perusahaan pembiayaan Anda.
Bagaimana tim multifinance melacak calon nasabah dari WhatsApp, Instagram, dan Facebook dalam satu tempat?
Lewat inbox omnichannel yang menggabungkan WhatsApp, Instagram DM, dan Facebook Messenger. Semua percakapan dan data calon nasabah tercatat di satu dashboard.
Bagaimana satu nomor WhatsApp dipakai beberapa agen, dan kapan cara ini tidak berlaku?
Beberapa agen masuk ke nomor yang sama lewat WhatsApp Coexistence, masing-masing dari perangkatnya sendiri. Nomor yang tidak lolos uji kelayakan saat demo atau onboarding tidak bisa memakai cara ini.
Berapa harga paket Mobichat, dan apa yang belum termasuk?
Snapshot harga per 26 Agustus 2026: Broadcast Rp700.000 per bulan, Engage Rp1.500.000 per bulan, Scale mulai Rp3.500.000 per bulan, dan Enterprise berdasarkan konsultasi. Belum termasuk biaya broadcast WhatsApp dan biaya panggilan. Verifikasi ulang harga sebelum memutuskan apa pun.
Apakah Mobichat menjamin persetujuan pinjaman atau hasil penagihan?
Tidak. Mobichat tidak mengklaim persetujuan pinjaman atau hasil penagihan. Keputusan kredit ikut proses dan kebijakan perusahaan pembiayaan Anda.
